Una reciente condena que envía a la famosa expatriada Jody Smart a la cárcel arroja un destello de luz al final del largo túnel oscuro en el escándalo de €35 millones de Continental Wealth Management
CUANDO un tribunal en la Costa Blanca desestimó un caso contra los jefes detrás del fraude de Continental Wealth Management (CWM) en 2023, The Olive Press no pudo encontrar a una sola víctima dispuesta a hablar.
Demasiado agotadas después de años de litigios privados en uno de los mayores escándalos de expatriados en España, se negaron incluso a comentar sobre su devastación.
El tribunal de Denia había dictaminado que no había “evidencia suficiente” para enjuiciar a cuatro ejecutivos de la “compañía independiente de inversiones offshore”.
Años de cuidadosa preparación legal mostrando cómo miles de víctimas habían perdido colectivamente €35 millones de euros cuando CWM colapsó en 2017, aparentemente se fueron por el desagüe.
Jody Smart, también conocida como Jody Pearson, también conocida como Jody Bell, también conocida como Jody Kirby
Mientras los estafadores que robaron sus ahorros de jubilación parecían haber salido impunes, disfrutaban de sus mansiones de varios millones de euros en las colinas de Jávea o en exclusivos clubes de playa.
Uno de los que se reía a carcajadas hasta el banco era un presentador de televisión de poca monta y modelo de glamour que en ese momento se hacía llamar Jody Kirby.
Ella figuraba como la única directora de Continental Wealth Trust, la empresa sucesora después de que CWM fuera liquidada por su ex pareja Darren Kirby, un asesor financiero de Henley, en el Reino Unido.
Mientras Darren huía a Australia y luego a Camboya, y de alguna manera evitaba la persecución para regresar al Reino Unido, Jody se quedaba en Valencia.
Jody Smart ha disfrutado de varios viajes a Venecia y otros destinos turísticos. Instagram
Cambiando su nombre a Jody Bell y luego a Jody Smart, eventualmente se convirtió en Jody Pearson, cuando se casó con un chef real, Franco Pearson, que también estaba basado en la Costa Blanca.
Ya había lanzado una marca de moda, Jody Bell London, con el dinero que ganó de CWM e incluso hacía viajes regulares, en clase ejecutiva, por supuesto, para promocionarla en Nueva York, Miami y Milán.
Durante videos promocionales empalagosos, presumió de su amistad con celebridades, incluida Denise Van Outen, y abrió su armario para mostrar sus cientos de pares de zapatos y vestidos de mil euros.
Presumiendo de su estilo de vida glamoroso en Instagram, donde se autodenominó ‘yogui/fashionista/organizadora de bodas’, contó a sus 9,000 seguidores sobre sus viajes a Tailandia, Puerto Rico y Dubái, a lo largo de extraordinarios 2,600 publicaciones.
Usando su exclusivo club de playa Oceana como base, organizaba bodas e intentaba reinventarse como filántropa y empresaria, alentada por amigos cercanos que elogiaban su talento empresarial y su ‘gran corazón’.
Para las víctimas, sin embargo, muchas de ellas arruinadas y con un futuro incierto en la vejez, hubo una dulce venganza.
Smart enfrenta una condena de 3.5 años de cárcel. Instagram
Porque como un rayo en un cielo despejado, recibieron noticias, a través de The Olive Press, de que Jody había sido condenada por fraude en un tribunal de Alicante el mes pasado.
Una condena de tres años y medio de cárcel para Jody fue como un regalo del cielo para las víctimas que habían resignado desde hace mucho tiempo a la crueldad innata del mundo.
Mientras el primer juez en un tribunal de Denia no lograba entender las enormes complejidades multinacionales del escándalo, o no quería, el Tribunal Nacional de Alicante no tuvo problemas en encontrar a Jody culpable en un caso menor apartado de la acusación principal.
Fue una acusación conjunta presentada por tres víctimas diferentes, aunque trágicamente el más afectado, Mark Davison, que perdió casi un millón de euros, falleció antes del veredicto.
“Creo que la diferencia entre este caso en el que Jody fue encontrada culpable y 2023 fue que este era agradable y simple”, dijo la activista de pensiones Angie Brooks a The Olive Press.
Brooks, con sede en Granada, ha dedicado años a ayudar a recopilar el caso contra CWM en nombre de grupos de víctimas.
Darren Kirby era reputado como el cerebro detrás del escándalo
Junto a varios abogados españoles, ahora está compilando un caso mucho más grande contra otros ejecutivos detrás del fraude, mientras es consciente de varios casos separados que representan a víctimas en la Isla de Man.
“En el caso reciente no fue necesario explicar reglas complicadas de pensiones y fideicomisos y bonos de seguros. Simplemente tomaron el dinero y lo guardaron, y eso fue todo”, continuó.
Mientras Smart le dijo a The Olive Press, a través de un abogado, que el fraude fue ‘una consecuencia de préstamos entre individuos, en los que no aparece mi… firma’, el juez, Francisco Javier Guirau, lo desestimó.
De hecho, desestimó toda su defensa, afirmando que su ex amante Darren Kirby había “coaccionado” aprovechándose de su ignorancia para hacerla la única administradora de la empresa, y la convirtió en la cabeza de turco.
En su veredicto escribió que Jody había ‘cerrado los ojos a las actividades fraudulentas de Kirby… porque se estaba beneficiando personal y generosamente’.
Y de hecho lo había hecho. A pesar de sus protestas, Jody no levantó la alarma al recibir más de €2 millones en transferencias en el transcurso de dos años desde una cuenta bancaria de Continental Wealth Trust.
Exactamente €652,800 se abrieron camino en las cuentas de su marca de moda, Jody Bell, entre 2015 y 2017.
Y, según los extractos bancarios presentados al tribunal, otros €1.34 millones aterrizaron en su empresa inmobiliaria, Mercurio Compro, durante el mismo período.
Además de enfrentar la cárcel, a Jody se le ordenó pagar €70,000 a una víctima estafada a través de un acuerdo de préstamo falso y €300,000 a otro que fue engañado para comprar una propiedad de CWM que ni siquiera estaba en su poder vender.
Marca una caída ignominiosa para la socialité de la costa, que admitió libremente en 2017 que ‘aunque trabajo en finanzas, no soy asesora financiera cualificada’.
Según varios informes, comenzó su vida en España ‘limpiando la piscina y los baños’ en la villa de Oliva del hermano de Darren Kirby, Patrick, en 2011.
Darren inmediatamente se enamoró y rápidamente la sacó de fregar para promoverla a un trabajo en la sede de CWM, cerca de Denia.
Smart llegando al tribunal en Denia en 2021
Pero aparte de darle un trabajo en su oficina, él – crucialmente – la convenció de firmar los documentos que la convertirían en dueña de un montón de activos. Sin embargo, también eventualmente la llevarían a ser condenada en 2025.
The Olive Press estableció durante una larga investigación que CWM había comenzado a operar en la Costa Blanca alrededor de 2011.
Aunque solo comenzamos a exponer su actividad fraudulenta en 2017, los primeros informes de clientes que perdían sus ahorros de toda la vida llegaron tan temprano como 2012.
Fue la empresa de Angie Brooks, Pension Life, con sede en Lanjarón, la que primero empezó a escuchar las historias de horror.
Ella le dijo a The Olive Press que una pareja, identificada solo como ‘Pete y Val’, fue convencida de agrupar toda su pensión en un QROPS (Esquema de Pensión Reconocido en el Extranjero) de alto riesgo por el experimentado operador Stephen Ward de Premier Pension Solutions.
El ex asesor de pensiones del gobierno británico, que tiene un imperio inmobiliario en Florida, no trabajaba para CWM.
Sin embargo, ‘a su empresa se le acusó de docenas de transferencias de fondos de jubilación en su nombre’.Fueron en su mayoría desastrosas. En el caso de ‘Pete’, una inversión de £250,000 en CWM pronto valía solo £93,000, lo que significaba una pérdida del 63%. Mientras que la de Val fue ‘aún más catastrófica’, cayendo de £280,000 a solo £50,000. Juntos, perdieron más de medio millón de sus ahorros de jubilación, a pesar de haber indicado una preferencia de riesgo “baja a media”.
Smart con un Bentley
Vergonzosamente, supuestamente utilizaron una variedad de tácticas dudosas, incluido incluso pedir a un cliente que firmara y devolviera una instrucción de negociación en blanco.
Un británico víctima, que perdió €200,000, dijo a The Olive Press: “Mi documentación que envié fue alterada, mi riesgo cambió de medio a alto riesgo y mis instrucciones de negociación se fotocopiaron repetidamente comprando y vendiendo activos que no autoricé”.
Agregó: “Algunas personas lo han perdido todo y no tienen suficiente para vivir. Una persona solo tiene €50,000 de los €480,000 que le quedaban”.
El abogado con sede en Marbella, Antonio Flores, de Lawbird, que representaba a varias víctimas, dijo que firmar hojas en blanco era ‘muy preocupante’.
“Esto niega la esencia misma de los servicios de asesoramiento financiero”, dijo.
Y mientras los ahorros de toda la vida de los clientes de CWM se desplomaban catastróficamente en bonos de seguro riesgosos y otros vehículos financieros, los jefes se llevaban hasta un 8% en comisiones y tarifas cada año.
Pero una serie de pagos inteligentes y tácticos significaba que las víctimas, la mayoría expatriados basados en España, seguían acudiendo a ellos con sus ahorros de toda la vida en una estafa que tenía todos los rasgos de un esquema Ponzi.El dinero realmente estaba llegando, millones de euros cada año, de hecho, y Kirby y sus colegas, incluidos Alan Gorringe, ya fallecido, Dennis Radford, Paul Clarke y Ward, que estaba basado en Moraira, vivían a lo grande.
Eso fue hasta que, de repente, a finales de 2017, los clientes recibieron un aviso de Momentum Pensions Malta, la empresa fiduciaria responsable de salvaguardar y administrar los fondos de pensiones, de que CWM había dejado de operar.
Y luego empezaron a caer las fichas.
¿Cómo creían que podrían salirse con la suya?
“Personas como Jody, Darren y compañía nunca realmente pensaron más allá del siguiente paso, que es ‘quiero poner mis manos en el dinero, realmente no me importa lo que suceda, porque todo lo que quiero es el dinero, y lo quiero ahora'”, reflexionó Brooks esta semana.
“No se les da ningún pensamiento a lo que le va a suceder a la víctima”, continuó. “Porque no son muy inteligentes, no piensan en lo que les podría pasar a ellos tampoco”.Agregó que la filosofía del equipo de CWM era simple: “‘He tomado dinero de este tipo, y sé que nunca lo va a recuperar, pero no me importa, siempre y cuando obtenga dinero para alimentar mi hábito de cocaína, mi hábito de champán, mi hábito de Jimmy Choo’. Eso era realmente todo en lo que pensaban”.
Si bien Jody está apelando actualmente su sentencia, es muy dudoso que logre convencer al juez de que no es responsable como única administradora de las acciones fraudulentas de su empresa.
Mientras tanto, un nuevo conjunto de abogados en Madrid ha sido instruido para una nueva ronda de acciones legales contra Jody, Darren y los culpables restantes, muchos de los cuales todavía siguen prófugos en las costas españolas.
Solo el tiempo lo dirá, pero finalmente, al menos, se está haciendo algo de justicia.