MUMBAI: La agencia CBI presentó este jueves un escrito de cargos contra Anil Ambani, presidente del Grupo Anil Dhirubhai Ambani, junto con Rana Kapoor, cofundador del Yes Bank, y su esposa Bindu y sus hijas, Radha Kapoor y Roshni, por transacciones crediticias fraudulentas que causaron pérdidas de 2,797 crores de rupias al banco.
Según el informe, el banco, bajo las instrucciones de Kapoor, invirtió en bonos y papeles de deuda comercial emitidos por las empresas de financiación comercial (RCFL) y de crédito hipotecario (RHFL) de ADA, a pesar de que una agencia calificadora de riesgos las había puesto “en observación” por su mal desempeño. Los fondos fueron posteriormente desviados y, como un quid pro quo, las empresas de la familia de Kapoor recibieron grandes préstamos de las compañías de ADA.
La CBI había investigado previamente a varias otras personas por defraudar al Yes Bank, incluidos los ex promotores de DHFL, Kapil Wadhawan y su hermano Dheeraj Wadhawan.
En un comunicado de prensa, la CBI señaló que presentó el escrito de cargos relacionado con dos casos de transacciones fraudulentas entre las empresas del grupo de Anil Ambani, Reliance Commercial Finance Ltd (RCFL) y Reliance Home Finance Limited (RHFL), y Rana Kapoor, su esposa y sus hijas, así como empresas propiedad de ellos.
El documento nombra a Anil Ambani, Rana Kapoor, Bindu Kapoor, Radha Kapoor, Roshni Kapoor, RCFL, RHFL (ahora Authum Investment & Infrastructure Ltd), y varias otras empresas privadas. El oficial de vigilancia de Yes Bank había presentado las quejas ante la CBI en 2022.
Según la CBI, Yes Bank invirtió aproximadamente 2,045 crores de rupias en bonos no convertibles y deuda comercial de RCFL, y 2,965 crores en los de RHFL. Estas inversiones se realizaron con la aprobación de Kapoor, a pesar de las advertencias de la calificadora de riesgo Care Ratings sobre el deterioro financiero del grupo ADA.
La investigación reveló que los fondos fueron desviados mediante múltiples capas, demostrando una desviación sistemática de dinero público. También se evidenció un “acuerdo de reciprocidad” mediante el cual Anil Ambani obtuvo facilidades crediticias de sus empresas para las entidades deficitarias de la familia Kapoor.
Este acuerdo fraudulento resultó en una pérdida cuantiosa para Yes Bank de 2,797 crores de rupias y una ganancia ilícita para las empresas del grupo ADA y las de la familia Kapoor.
Además, Reliance Nippon Mutual Funds (RNMF), otra subsidiaria de Reliance Capital Ltd, por instrucciones de Anil Ambani, invirtió 1,160 crores de rupias entre 2017 y 2018 en bonos no convertibles de Morgan Credits Pvt Ltd, una empresa propiedad de la familia de Rana Kapoor.