La agencia de inteligencia financiera de Canadá ha impuesto una multa récord de 126 millones de dólares (176.9 millones de dólares canadienses) a la plataforma de criptomonedas Cryptomus por varias violaciones a las leyes contra el lavado de dinero. La agencia citó fallas en reportar miles de transacciones sospechosas vinculadas a explotación infantil, ransomware y evasión de sanciones.
La empresa, con sede en Vancouver, registrada federalmente como Xeltox Enterprises Ltd. y que opera como Cryptomus, no presentó más de mil reportes de transacciones sospechosas y más de 1,500 reportes de transacciones de criptomonedas de gran valor sólo en julio de 2024, según un comunicado publicado por el Centro de Análisis de Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC) el miércoles.
Esta penalización representa la acción de cumplimiento más grande de FINTRAC hasta la fecha. La multa de 126 millones de dólares es casi nueve veces mayor que la multa de 14 millones impuesta al operador de KuCoin el mes pasado. A principios de mayo, FINTRAC también multó a la afiliada canadiense de Binance con 6 millones de dólares canadienses por violaciones similares de registro y reportes.
Ambos casos anteriores involucraron fallos en registrarse como negocio de servicios monetarios y en reportar transacciones grandes o sospechosas.
Las vulnerabilidades en el sector de moneda virtual de Canadá “reducen significativamente la transparencia y la rendición de cuentas y hacen que el sector en general sea susceptible a la explotación por actores ilícitos”, señaló FINTRAC en un comunicado separado.
FINTRAC dijo que los errores de la plataforma ocultaron actividad relacionada con material de abuso sexual infantil, ransomware, fraude y transferencias vinculadas a Irán, calificando los controles, políticas y procedimientos de cumplimiento de la empresa como “incompletos e inadecuados.”
La investigación del organismo identificó 2,593 infracciones distintas, incluyendo 1,068 fallos en presentar reportes de transacciones sospechosas y 1,518 transferencias de cripto de gran valor no reportadas en un solo mes. La agencia también citó violaciones de una Directiva Ministerial que requiere un escrutinio mejorado de las transacciones vinculadas a Irán, señalando que 7,557 de estas transferencias entre julio y diciembre de 2024 no fueron verificadas ni reportadas.
Los investigadores encontraron más irregularidades en las operaciones de la empresa.
La dirección de Vancouver registrada para Xeltox Enterprises era un buzón de correo alquilado, sin evidencia de personal canadiense o presencia física. FINTRAC añadió que las comunicaciones durante su examen de cumplimiento se originaron desde Uzbekistán y España, porque la empresa de criptomonedas “no tenia empleados trabajando en Canadá.”
Decrypt se contactó con la agencia y con la plataforma de criptomonedas para obtener comentarios y actualizará este artículo si responden.