Australia tiene planeado imponer multas a las plataformas de activos digitales de hasta el 10% de su facturación anual si infringen las nuevas normas, según un proyecto de ley presentado el jueves.
La propuesta requiere que los exchanges y otros operadores obtengan una Licencia de Servicios Financieros Australiana. Las empresas que no actúen con honestidad y equidad, o que participen en conductas engañosas y cláusulas contractuales injustas, enfrentarán la mayor de tres sanciones: 16.5 millones de dólares australianos (10.9 millones USD), el triple del beneficio obtenido, o el 10% de la facturación anual.
Estas reglas se basan en las obligaciones existentes contra el lavado de dinero supervisadas por AUSTRAC y complementan el escrutinio de la Oficina de Impuestos de Australia sobre las transacciones con criptomonedas para el impuesto a las ganancias de capital.
La ATO ya puede imponer multas de hasta tres veces el monto evadido o buscar penas de prisión en casos de infracciones graves.
El proyecto de ley estará abierto a consulta hasta el 24 de octubre. Representa uno de los movimientos más importantes hasta ahora para regular una industria que incluye grandes actores globales como Coinbase y Kraken.
Los reguladores australianos han advertido repetidamente sobre los riesgos del aumento de la inversión minorista en cripto. Los organismos de valores y prudenciales, así como el banco central, han presionado por estándares más duros. En agosto, la agencia de delitos financieros AUSTRAC ordenó a la filial local de Binance que designara un auditor externo debido a preocupaciones sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
El Tesoro dijo que el nuevo régimen someterá a las plataformas de custodia de activos digitales y tokenizados a la Ley de Corporaciones, extendiendo las protecciones al consumidor y los requisitos formales de licencias.
Los participantes más pequeños no enfrentarán la carga completa. Las plataformas que mantengan menos de 5,000 dólares australianos por cliente y procesen menos de 10 millones en transacciones anuales estarán exentas.
El esfuerzo refleja un acto de equilibrio, donde los legisladores buscan proteger a los inversores sin sofocar la innovación. Los comentarios de la industria durante el próximo mes darán forma al marco final antes de que se envíe al parlamento.
Por separado, la Comisión de Valores e Inversiones de Australia la semana pasada otorgó un alivio grupal a los intermediarios que distribuyen stablecoins emitidas por proveedores con licencia AFS. La medida, vigente hasta junio de 2028, los exime de licencias separadas de mercado, compensación y liquidación cuando manejan stablecoins de emisores aprobados.
Este alivio es el primero de su tipo en Australia, lo que indica la disposición de los reguladores a proporcionar flexibilidad donde ya existe supervisión integrada en las licencias financieras existentes.