Parecía una oportunidad rara de ganar dinero.
Se mostró a un ministro de Singapur, hablando a la cámara, respaldando un esquema de inversión en criptomonedas que prometía altos rendimientos. Por eso el señor Víctor, de 75 años, pensó que tenia un sello de credibilidad. Quería estirar sus ahorros para la jubilación.
El vídeo era un *deepfake*.
En enero de 2025, el jubilado fue añadido a un grupo de chat de WhatsApp por un número desconocido. En el grupo, los miembros discutían un esquema de inversión en criptomonedas aparentemente lucrativo. Alguien compartió el video falso.
El señor Víctor, que prefirió no dar su nombre completo por privacidad, dijo que confió en la información después de ver a un “ministro” promocionar el esquema.
El inversor novato hizo clic en un enlace que acompañaba al vídeo, ingresó sus datos personales y pagó una tarifa de registro de 250 dólares por transferencia bancaria.
Horas después, recibió una llamada de alguien que decía ser de Coinbase – que él sabía, por su propia investigación, que era un intercambio de criptomonedas legítimo con sede en Estados Unidos.
Hablando en inglés, la persona habló sobre los beneficios de operar en Coinbase y dijo que un colega se pondría en contacto para guiar al señor Víctor en el proceso.
Cinco días después, ese “colega” llamó por vídeo al señor Víctor y le dijo que compartiera la pantalla de su teléfono inteligente.
Le instruyó que iniciara sesión en sus cuentas del Fondo de Previsión Central (CPF) y bancarias, y que retirara 4.400 dólares de su Cuenta Ordinaria del CPF a su cuenta bancaria para financiar la inversión.
El retiro se completó después de aumentar el límite de retiro diario de la cuenta del CPF, lo cual estuvo sujeto a un período de espera de 12 horas.
El señor Víctor recibió una alerta por SMS de su banco una semana después: se habían retirado 3.999 dólares de su cuenta de ahorros. Él no había autorizado la transacción.
Poco después, la persona volvió a llamar por vídeo y le envió más enlaces al señor Víctor. Esta vez, saltaron las alarmas.
El señor Víctor se negó y comenzó a hacerle preguntas. La persona, que parecía local y de unos 30 años, colgó abruptamente, diciendo que llamaría de nuevo en tres días con una actualización sobre el “resultado de la operación”.
Sospechando una estafa, el señor Víctor contactó a su banco para bloquear su cuenta. También presentó una denuncia policial, que *The Straits Times* ha visto. La investigación está en curso.
El señor Víctor perdió 4.249 dólares, pero se sintió aliviado de haberse dado cuenta a tiempo para evitar pérdidas mayores. “Podría haber perdido todos mis ahorros”, dice.
Fue una de las 2.698 víctimas de estafas de inversión en el primer semestre de 2025.
Este tipo de estafa registró el monto más alto de pérdidas, alrededor de 145,4 millones de dólares, incluso cuando el número de casos cayó un 19,2% respecto al mismo período del año anterior.
La superintendente de policía Rosie Ann McIntyre, subdirectora del departamento de operaciones de la Oficina de Educación Pública sobre Estafas, señala que las pérdidas por caso de estafa de inversión han aumentado.
Explica que las víctimas suelen sentirse atraídas por los falsos testimonios que ven en los anuncios y grupos de chat de estafas de inversión, como aquel en el que agregaron al señor Víctor.
“Inicialmente, las víctimas recuperan algo de los rendimientos de la inversión”, añade la superintendente McIntyre. “Esto las convence de la legitimidad de la inversión, y continúan poniendo dinero”.
En algunos casos, los estafadores pueden tardar casi un mes en cultivar la confianza antes de presentar oportunidades de inversión a las víctimas. “Para mantener la relación, las víctimas pueden sentirse presionadas a invertir sumas de dinero cada vez más grandes”, dice la superintendente McIntyre.
Un portavoz de la Autoridad Monetaria de Singapur indica algunas señales de alerta comunes de las estafas de inversión que los consumidores deben tener en cuenta:
Altos rendimientos con bajo o ningún riesgo
Desconfíe de las oportunidades de inversión que afirman garantizar o proteger su capital mientras ofrecen altos rendimientos.
Tácticas de presión
Los estafadores a menudo usan ofertas por tiempo limitado, regalos o reembolsos para apresurar a las víctimas a actuar.
Historiales falsos
Los estafadores a menudo afirman tener años de experiencia, múltiples reconocimientos y un sólido historial. Algunos pueden usar testimonios de “clientes satisfechos” para generar confianza. Los inversores deben verificar las afirmaciones con un tercero independiente cuando sea posible.
Para obtener información sobre cómo protegerse de las estafas, visite scamshield.gov.sg y go.gov.sg/sureornot.
La superintendente McIntyre también nota un aumento en las transacciones fraudulentas relacionadas con criptomonedas.
Explica que los estafadores explotan la percepción de alto riesgo y alto rendimiento de las criptomonedas para presionar a las víctimas a “aprovechar esta oportunidad de oro”, invirtiendo sumas más grandes para “hacer crecer las inversiones” más rápido.
Las cifras policiales muestran que las pérdidas en criptomonedas formaron el 17,9% del total de pérdidas por estafas en el primer semestre de 2025, alrededor de 81,6 millones de dólares.
La naturaleza descentralizada y pseudónima de las criptomonedas hace que la investigación y la recuperación de fondos sean muy difíciles, ya que es complicado rastrear el dinero e identificar a los beneficiarios, dice la superintendente McIntyre.
Las transacciones con criptomonedas también son rápidas e irreversibles, lo que permite a los estafadores mover las ganancias a través de las fronteras rápidamente sin pasar por intermediarios bancarios tradicionales.
Un año después de la estafa, el señor Víctor sigue siendo cauteloso cuando ve enlaces a “grandes” oportunidades de inversión. “Si algo parece demasiado bueno para ser verdad, simplemente lo ignoro”, dice.
Esto es parte de una serie titulada “Actuar contra las estafas“, en colaboración con la Fuerza Policial de Singapur y el Consejo Nacional para la Prevención del Delito.