Deutsche Bank confirmó los registros en un comunicado, declarando que colabora plenamente con las autoridades. Crédito de la foto: alexgo.photography/Shutterstock
Las autoridades alemanas han realizado registros en las oficinas de Deutsche Bank en Fráncfort y Berlín como parte de una investigación en curso sobre presuntas actividades de lavado de capitales. La operación estuvo dirigida por la fiscalía pública de Fráncfort en coordinación con la Oficina Federal de Policía Criminal (Bundeskriminalamt) e involucró a múltiples sucursales en todo el país.
La investigación se centra en relaciones comerciales sospechosas con empresas extranjeras, que los fiscales sospechan que pudieron usarse para transferir fondos ilícitos a través del banco. Agentes de la ley accedieron a las oficinas de Deutsche Bank a primera hora de la mañana para recopilar documentos, registros financieros y comunicaciones digitales que pudieran evidenciar posibles incumplimientos normativos y transacciones irregulares. Las autoridades enfatizaron que se trata de una investigación preliminar y que, hasta el momento, no se han reportado detenciones.
La acción policial se dirige a las oficinas de Fráncfort y Berlín
Deutsche Bank confirmó los registros en un comunicado, declarando que colabora plenamente con las autoridades. El banco declinó proporcionar más detalles, citando obligaciones de confidencialidad y el carácter continuado de la indagación. Deutsche Bank también destacó sus controles internos y protocolos de cumplimiento normativo existentes, diseñados para detectar y prevenir actividades de lavado de dinero y garantizar la adherencia a la regulación.
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Los registros se produjeron justo antes de la publicación prevista por Deutsche Bank de sus resultados financieros anuales de 2025, afectando brevemente la confianza de los inversores, ya que las acciones cayeron tras conocerse la investigación. Analistas financieros señalaron que, si bien la pesquisa podría suponer riesgos reputacionales, la amplia presencia en el mercado y las operaciones diversificadas del banco sugieren que el impacto financiero inmediato probablemente será limitado.
Alemania cuenta con un marco legal estricto para investigar casos de lavado de dinero. Las autoridades están obligadas a mantener la confidencialidad del cliente, proteger los derechos corporativos y adherirse a procedimientos definidos al ejecutar registros o incautar documentos. La fiscalía de Fráncfort y el Bundeskriminalamt están llevando a cabo la investigación bajo plena supervisión legal, garantizando el cumplimiento de la ley alemana en cada etapa.
Implicaciones para el banco y el contexto regulatorio más amplio
Deutsche Bank ha enfrentado investigaciones regulatorias en el pasado, incluidas multas y auditorías de cumplimiento, pero el banco mantiene que coopera plenamente con las autoridades y ha fortalecido sus controles internos y sistemas de monitoreo con el tiempo.
Las autoridades no han proporcionado un calendario para la investigación, señalando que las pesquisas financieras complejas pueden llevar meses o incluso años en concluir. Los funcionarios indicaron que se comunicarán más actualizaciones a medida que avance la indagación y que cualquier desarrollo que afecte a clientes, accionistas o al público será divulgado apropiadamente.
Deutsche Bank reiteró su compromiso con el cumplimiento normativo y la transparencia, enfatizando que asiste a los investigadores con toda la información solicitada. El banco también destacó sus esfuerzos proactivos para prevenir el uso indevido de sus servicios para actividades financieras ilegales, reforzando que la protección de los clientes y el mantenimiento de la integridad siguen siendo prioridades institucionales fundamentales.