Mas de la mitad de los adultos entre 50 y 64 años no tiene testamento.
¿Qué puedes hacer si un ser querido fallece sin uno?
MoneyHelper (https://www.moneyhelper.org.uk/en) es un excelente primer lugar para conseguir orientación gratuita e imparcial.
El experto en finanzas del Noroeste, James Kelly, ofrece guía sobre qué hacer.
1. Solicitar una ‘Grant of Representation’
El ‘patrimonio’ de una persona se refiere a sus propiedades, dinero y otras posesiones.
Un familiar o amigo dispuesto a organizar el patrimonio puede solicitar una ‘grant of letters of administration’, también conocida como grant of representation.
Esto lo convierte en el ‘administrador’ y le permite gestionar los bienes.
James Kelly, Gerente Regional del Money and Pensions Service (Imagen: MoneyHelper)
2. Solicitar el ‘probate’
El ‘probate’ es el derecho legal para ocuparse del patrimonio de alguien cuando muere.
La solicitud requiere copias de documentos importantes, incluyendo:
- Partida de nacimiento
- Certificado de defunción
- Certificado de matrimonio o unión civil
Adjunta copias de estos documentos a los formularios de probate en gov.uk (https://www.gov.uk/government/collections/probate-forms).
Necesitarás valorar el patrimonio para incluirlo en los formularios. El valor del patrimonio incluye:
- Regalos dados en los siete años antes de morir.
- Cualquier deuda que tuviera.
- El valor del patrimonio después de pagar las deudas.
- Bienes en propiedad conjunta.
3. Contactar con las organizaciones que tienen los bienes
Una vez valorado el patrimonio, rellena los formularios y envialos a la Oficina del Registro de Probate pagando una pequeña tasa.
Después de recibir el ‘probate’, puedes contactar con las organizaciones que tienen los activos, como bancos y fondos de pensiones.
4. Recojer los activos
Al recibir los activos, es útil abrir una cuenta bancaria separada para no confundirla con la tuya propia.
Cuando tengas el valor total del patrimonio en un solo lugar, deberás calcular el impuesto de sucesiones que corresponde pagar.
5. Distribuir el patrimonio
Después de pagar deudas e impuestos, debes distribuir el patrimonio según las reglas de sucesión intestada.
6. Buscar apoyo
Puede que quieras considerar trabajar con un abogado o contador especializado en ‘probate’.