A mi madre le diagnosticaron demencia varios años después de mudarse al Reino Unido desde la Europa continental por motivos laborales.
Probamos diversas opciones: residió un tiempo con una amiga, pero aquello hubo de terminarse tras descubrir que esta la estaba abusando sexualmente; luego vivió conmigo, pero la situación devino en impracticable, pues la enfermedad la volvió agresiva. Finalmente, la trasladamos de vuelta a su país natal, donde posee una vivienda y contratamos a una cuidadora.
Este arreglo se quebró cuando mi madre invitó a un desconocido a vivir con ella y se negó a permitir la entrada a la cuidadora o a cualquier otra persona en la casa. El individuo la explotó económicamente y luego desapareció sin dejar rastro.
Sufrió una crisis nerviosa y, tras intentar prender fuego a la vivienda en repetidas ocasiones, tuvo que ser internada en una institución psiquiátrica. En la actualidad, reside en una residencia de cuidados en su país de origen. Un tribunal local me nombró su tutor legal.
Necesitaba clausurar la cuenta de Barclays que abrió al establecerse aquí, dado que ya no reside en el Reino Unido y, por consiguiente, no es elegible para mantener servicios bancarios.
No obstante, desde el mes de abril he estado batallando para obtener del personal del banco información coherente sobre la documentación que requieren para acreditar mi tutela. En un principio me indicaron que solo precisaban la orden judicial original; luego, que necesitaban una traducción de dicha orden mediante un servicio recomendado, lo cual me supuso un desembolso de £650; posteriormente, alegaron que requerían una traducción jurada y una apostilla (una verificación oficial de un documento en idioma extranjero) de la orden judicial.
Aboné £150 al servicio de traducción para certificar el documento y viajé de regreso a mi tierra natal para obtener una apostilla del documento original por parte de un notario, solo para que me comunicaran que, en realidad, era a la traducción a la que había que apostillar.
Ningún notario avalaría una traducción jurada efectuada en el extranjero. La situación se tornaba cada vez más confusa y desesperante, hasta el punto de terminar llorando en la sucursal.
Tras semanas de súplicas, finalmente me facilitaron una lista de documentos que Barclays “podría” aceptar, pero la información es ambigua y me aterra volver a gestionar la documentación errónea. Suplico por ayuda.
Nombre y apellidos retenidos
He optado por relatar el desgarrador declive de mi madre con todo detalle para subrayar la crucial importancia de resolver este asunto y lo angustioso que ha resultado el trato con el personal de Barclays. No obstante, he omitido el nombre de su país de procedencia para minimizar las probabilidades de que sea identificada.
Las órdenes de tutela legal emitidas por tribunales extranjeros no pueden ser infrecuentes, y resulta inverosímil que Barclays no cuente con un protocolo establecido para gestionarlas. El personal no solo parecía improvisar sobre la marcha, sino que permaneció en silencio durante días tras haber cumplido con su última exigencia, obligándome a mí a buscar algún avance, del cual no había ninguno.
Fue necesaria la amenaza de publicar la situación para que Barclays proporcionara un conjunto claro de instrucciones, además de un gesto de buena voluntad de £150 como compensación por las molestias. Afirma que ahora cuenta con la documentación necesaria para cerrar la cuenta. Un portavoz declaró: “Lamentamos profundamente el servicio que ha recibido la clienta. Deberíamos haberle explicado con claridad los trámites adicionales requeridos”.
Problemas con cuentas dentro del Reino Unido
Cerrar la cuenta de una persona que ha perdido sus facultades mentales puede convertirse en una auténtica odisea incluso para los ciudadanos británicos, como atestigua LC de Oxfordshire.
El cónyuge de LC padece la enfermedad de Alzheimer y reside en una casa de cuidados. LC ha registrado un poder notarial permanente que le permite gestionar sus asuntos, y en abril escribió a su banco, Halifax, para solicitar la fusión de una cuenta personal que su marido tiene en otra entidad con la cuenta conjunta de ambos en Halifax.
“Necesito reducir el número de bancos y cuentas de los que soy responsable”, explicaba.
Halifax insistió en que la cuenta conjunta tendría que pasar a estar solo a su nombre antes de proceder a la fusión, y que su esposo debía firmar un formulario para autorizar la eliminación del suyo. “Ya no es capaz de firmar y, incluso si pudiera, no comprendería lo que estaría firmando”, argüía.
LC llamó para explicar la situación y le indicaron que acudiera a una sucursal. El personal de la misma no pudo ayudarla, y el envío de una carta, seguido de una segunda e incluso una tercera, resultó infructuoso.
Cuando se cuestionó su proceder, Halifax admitió haber proporcionado a LC información incorrecta sobre los requisitos para la operación. Ahora le ha permitido realizar la fusión y le ha compensado con £350.
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